De acuerdo con el informe del Sepblac, al que ha tenido acceso Efe, las operaciones de blanqueo de capitales o sospechosas de financiar el terrorismo aumentaron un 4,3% durante el año 2008, un incremento muy inferior al de 2007, que alcanzó el 23%, debido a la crisis económica que afecta también al lavado de dinero.
La citada memoria anual destaca un “frenazo” de las alertas a partir del segundo semestre de 2008, ralentización que se mantiene en los primeros meses de este año y que, según este informe, “puede estar relacionada, sin duda, con la caída de la actividad económica tanto a nivel internacional, como a nivel nacional”.
De las 2.904 operaciones dudosas comunicadas el año pasado a la Unidad de Inteligencia Financiera encargada de investigar las fuentes de financiación del terrorismo y los mecanismos de blanqueo, casi el 75% fueron denunciadas por las entidades financieras, un 10% más que en 2007.
A pesar de que el peso de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es soportado en primer lugar por los bancos y las cajas de ahorros, el Sepblac sigue observando graves carencias en la operativa supervisora de las entidades de crédito.
Para el organismo dependiente del Banco de España, las entidades bancarias deben profundizar en la detección precoz de nuevas formas de blanqueo “sin conformarse con la aplicación de mecanismos de alerta circunscritos a operaciones ya conocidas”.
El informe del Sepblac propone que los mecanismos de prevención no se apliquen sólo a posteriori, sino que también se activen en el momento de la toma de decisiones, incluidas las de carácter corporativo, como la compra-venta de activos.
“Sólo cuando sea posible aplicar los procedimientos en el momento previo a la realización de las operaciones será posible desarrollar una política de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo plenamente eficaz”, alerta.
Con el objetivo de mejorar los mecanismos de detección de las operaciones dudosas, el Banco de España ha creado un grupo de trabajo con un reducido número de entidades, con el que se ha elaborado un “mapa de riesgos de blanqueo”, que recoge los nuevos métodos, cada vez más sofisticados, del lavado de dinero de procedencia ilícita.
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